美元指數飆至20年新高

本週一,ICE美元指數一度升穿了110關口,創下了近20年來的新高。


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所謂美元指數(US Dollar Index,USDX),是用來衡量美元對一攬子貨幣的匯率變化程度,通過計算美元對其他選定貨幣的綜合變化率,來衡量美元的強弱程度。

這一攬子貨幣由六大幣種構成,分別是:歐元、日元、英鎊、加元、瑞典克朗、瑞士法郎。

美元指數的上漲,說明美元與以上幾種貨幣的比價上漲,也就意味著美元升值,國際上主要的商品都是以美元計價,所以對應的商品價格就是下跌的。

美元指數除了在外匯交易中扮演著重要的角色,在宏觀經濟中的地位也不可忽視。

它能讓投資者瞭解美元在世界範圍內的強勢程度,從而影響全球資金流向,對股市及債市等造成影響。

可以說美元指數是美國經濟的反映器、投資的風向標,所以一直以來被全球市場矚目。


美元因何強勢不休?

今年起美元的迅速飆升,最早是始於美聯儲開始暗示——將不惜以犧牲經濟增長為代價,通過迅速加息來對抗通脹。

這引發了股市和債市的拋售潮,同時推高了美債收益率,投資者紛紛買入美元避險,最終將美元指數推高至數十年未見的水準。

近期隨著鮑威爾多次“抗擊通脹不達目標不甘休”的鷹派發言,現在許多人預計,美聯儲將持續加息直至2023年,利率終點可能在4%附近。

兩年期美債收益率也在上周突破了3.5%關口,創下全球金融危機爆發以來的最高位。


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截至目前,9月加息75基點的預期已經高達87%,美聯儲將進一步加息的前景,不斷吸引著投資者將資金從利率仍較低的經濟體轉向美國。

另一方面,由於歐元在美元指數中的占比最大,對其影響也最大,而目前俄羅斯切斷對歐洲的天然氣供應,歐洲能源危機再度升級;

但另一邊,美國消費及就業資料表現良好,經濟衰退的風險較低,這也令美元資產更加大受追捧。

目前看來,美聯儲強硬的加息政策也箭在弦上,俄烏局勢短期內很難有逆轉,後續美元很可能會維持強勢步伐,甚至有望突破115高位。


人民幣貶值,帶來什麼機會?

美元的快速升值,帶動了全球主要經濟體貨幣的普遍貶值,人民幣匯率也沒能倖免。

截至9月8日,人民幣離岸匯率在一個月內貶值3.2%至6.9371,不少人擔憂將跌破7的重要關口。


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為了減緩人民幣匯率貶值的壓力,中國央行也出手下調外匯存款準備金率,從8%下調至6%。

一般來說,匯率貶值能促進出口,但是也會帶來本幣資產貶值——人民幣的貶值會帶來資產縮水。

資產縮水對於投資來講可不是什麼好事,高淨值人群帳戶中的錢也會跟著縮水。

為了讓自己帳戶中的資金保值,尋求海外投資成為了越來越多的高淨值人群讓現有資金保值的方法。

在目前中國經濟疲軟、人民幣貶值而美元大幅升值的節骨眼上,投資美國房產將會成為不少人的避險工具。

NAR的資料顯示,中國買家在過去一年中購買了61億美元(折合超400億人民幣)的美國房產,比前一年增長了27%。

長期來看,中國投資者加大海外資產配置比例已經成為發展趨勢。


對於房貸市場而言,這可能將帶來更多新的機會與可能。





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